LIBRARY - Retail & Consumer Banking
| Description | EN: The Retail & Consumer Banking library packages business assets relevant to banking services designed for individual customers, including basic accounts (checking/savings), personal loans, mortgages, credit cards, and payment services. These assets refer to the general public rather than businesses or institutional clients. FR: The Banque de détail regroupe les actifs métiers liés aux services bancaires destinés aux particuliers, comprenant les comptes courants/d'épargne, les prêts personnels, les crédits immobiliers, les cartes bancaires et les services de paiement. Ces actifs concernent le grand public plutôt que les entreprises ou les clients institutionnels. |
|---|---|
| Name (FR) | Banque de détail |
| External references |
 Download - RetailBanking.ods,
 Download - RetailBanking_xmg.zip |
| Parent Library | 
Banking Industry |
| Imported libraries |
Shared Banking Assets |
DEPENDENCIES
| Dependency libray | Dependency Type | Dependency asset | Used by |
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Enterprise Operations |
Business Function | 
Operational Marketing |
Mass Market Retail Banking Operations
Private & Wealth Operations |
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Enterprise Operations |
Business Function |
Sales & Distribution |
Mass Market Retail Banking Operations
Private & Wealth Operations |
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Enterprise Operations |
Business Functional Area |
Business Development |
Retail Banking Activities |
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Enterprise Operations |
Business Functional Area |
Corporate Services |
Retail Banking Activities |
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Shared Banking Assets |
Business Functional Area |
Banking Platform |
Retail Banking Activities |
FUNCTIONAL DOMAINS
| Name | Description |
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Retail Banking Activities |
EN: The Retail Banking Activities domain is responsible of offering banking services (checking/savings accounts, mortgages, credit cards) exclusively to individual consumers (not businesses or institutions). FR: Le domaine des Activités de banque de détail propose des services bancaires (comptes chèques/épargne, prêts hypothécaires, cartes de crédit) exclusivement aux consommateurs individuels (et non aux entreprises ou aux institutions). |
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Mass Market Retail Banking Operations |
EN: The Mass Market Retail Banking Operations domain is responsible for the delivery of banking services for individual consumers. FR: Le sous-domaine des Activités opérationnelles de banque de détail grand public est responsable de la fourniture de services bancaires aux Particuliers grand-public. |
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Private & Wealth Operations |
EN: The Private & Wealth Operations sub-domain is responsible for the delivery of personalized financial services to High-net-worth individuals (HNWIs) and Ultra-high-net-worth individuals (UHNWIs). FR: Le sous-domaine des Activités opérationnelles de banque privée est responsable de la fourniture de services financiers personnalisés aux Particuliers fortunés (HNWI) et aux Particuliers ultra-fortunés (UHNWI). |
CAPABILITY MAPS
| Name | Description |
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Private Account Services |
EN: The Private Account Services capability map groups all specific capabilities related to manage the personal wealth and overall financial situation of affluent clients. FR: La carte des capacités de la Services de banque privée regroupe toutes les capacités spécifiques liées à la gestion de la richesse personnelle et de la situation financière globale des clients fortunés . Certaines capacités de banque privée sont partagées avec les autres domaines du secteur bancaire et se trouvent dans la bibliothèque des Assets bancaires partagés. |
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Wealth Management Services |
EN: The Wealth Management Services capability map groups all specific capabilities related to manage investment management and financial planning services, including retirement planning, estate planning, and tax advice . FR: La carte des capacités de Services de gestion de patrimoine regroupe toutes les capacités spécifiques liées aux services de placement et aux services de planification financière, y compris la planification de la retraite, la planification successorale et les conseils fiscaux . Certaines capacités de gestion de patrimoine sont partagées avec les autres domaines du secteur bancaire et se trouvent dans la bibliothèque des Assets bancaires partagés. |
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Retail Account Services |
EN: Retail Account Services are standardized banking solutions offered to Individual Consumers, including basic deposit accounts (checking, savings, certificates of deposit), payment processing (debit/credit cards, transfers), and digital banking tools (mobile apps, online bill pay), all designed for high-volume, low-margin transactions with a focus on convenience, accessibility, and regulatory compliance for everyday financial needs. FR: Les Services de comptes aux particuliers comprennent les solutions bancaires standardisées destinées aux Particuliers grand-public, comprenant les comptes de dépôt de base (comptes courants, comptes d'épargne, certificats de dépôt), les services de paiement (cartes de débit/crédit, virements) et les outils de banque numérique (applications mobiles, paiement de factures en ligne), tous conçus pour des transactions à grand volume et faible marge, axés sur la commodité, l'accessibilité et la conformité réglementaire pour les besoins financiers quotidiens |
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Investment and Wealth Services |
EN: Involves providing financial advisory services to individuals and organizations for managing their investments and growing their wealth. It includes portfolio management, retirement planning, estate planning, and investment advice tailored to clients' financial goals and risk tolerance. |
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Retail Credit & Lending Services |
EN: Retail Credit & Lending Services comprise the standardized loan and credit products offered to individual consumers, including personal loans, mortgages, auto financing, credit cards, and overdraft facilities, all designed to provide accessible and regulated financing solutions for everyday needs, with risk assessment based on credit scoring models and streamlined approval processes to ensure efficiency and compliance with consumer protection standards. FR: Les Services de crédit aux particuliers comprennent l'ensemble des solutions de financement standardisées proposées aux clients individuels, comprenant les prêts personnels, les crédits immobiliers, les financements automobiles, les cartes de crédit et les facilités de découvert, conçues pour offrir un accès régulé et sécurisé au crédit. Ces produits intègrent des mécanismes d'évaluation du risque basés sur le scoring client et des processus d'approbation optimisés, garantissant à la fois efficacité opérationnelle et conformité aux réglementations de protection des emprunteurs. |
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Private Credit & Lending Services |
EN: |
BUSINESS FUNCTION INDEX
| Name | Category | Description |
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| P | ||
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Private & Wealth Production and Exploitation FR:Production et exploitation de banque privée |
EN: The Private & Wealth Production and Exploitation function is reponsible for offering personalized financial services (e.g., estate planning, tax advice) to Ultra-high-net-worth individuals (UHNWIs). FR: La fonction de Production et exploitation de banque privée est chargée d'offrir des services financiers personnalisés (par exemple, planification successorale, conseils fiscaux) aux Particuliers fortunés et aux Particuliers ultra-fortunés. |
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| R | ||
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Retail Banking Production & Exploitation FR:Production et exploitation de banque grand public |
EN: The Retail Banking Production & Exploitation function is reponsible for all aspects of daily activities within a retail banking branch, including cash handling, customer inquiries, and account maintenance. This function ensures seamless operations by managing staff schedules, monitoring service queues, and resolving any operational issues that arise. The primary purpose is to provide exceptional customer service, optimize branch efficiency, and uphold regulatory compliance standards. Effective branch operations contribute to increased customer satisfaction, retention, and overall branch performance in the retail banking domain. FR: La fonction de Production et exploitation de banque grand public est responsable de tous les aspects des activités quotidiennes d'une agence bancaire, notamment la gestion des espèces, les demandes clients et la tenue des comptes. Il assure le bon fonctionnement des opérations en gérant les plannings du personnel, en surveillant les files d'attente et en résolvant les problèmes opérationnels. Son objectif principal est d'offrir un service client exceptionnel, d'optimiser l'efficacité des agences et de respecter les normes de conformité réglementaire. Un fonctionnement efficace des agences contribue à accroître la satisfaction et la fidélisation des clients, ainsi qu'à améliorer la performance globale des agences dans le secteur de la banque de détail. |
CAPABILITY INDEX
| Name | Category | Description |
|---|---|---|
| A | ||
ATM ServicesFR:Services de guichet automatique |
Retail Banking |
EN: Provides customers with convenient access to automated teller machines (ATMs) for various banking transactions, including cash withdrawals, deposits, and account inquiries. Its primary usage involves conducting basic banking transactions securely outside of bank branches. The purpose is to offer customers 24/7 access to banking services, promoting self-service banking and enhancing customer satisfaction through accessibility and convenience. FR: Offre aux clients un accès pratique aux distributeurs automatiques de billets (DAB) pour diverses transactions bancaires, notamment les retraits d'espèces, les dépôts et les demandes de renseignements sur les comptes. Son utilisation principale consiste à effectuer en toute sécurité des opérations bancaires de base en dehors des agences bancaires. Le but est d'offrir aux clients un accès 24/7 aux services bancaires, en promouvant la banque en libre-service et en améliorant la satisfaction client grâce à l'accessibilité et à la commodité. |
| B | ||
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Basic Estate Planning FR:Gestion de patrimoine |
EN: Focuses on providing estate management services, including estate planning, trusts, and other services to help customers preserve and transfer wealth to future generations. Used for managing and preserving wealth, ensuring the efficient transfer of assets to beneficiaries. Aims to provide customers with estate planning solutions, protecting and transferring wealth to future generations through effective estate management strategies. FR: Se concentre sur la fourniture de services de gestion de patrimoine aux clients de la banque de détail, y compris la planification successorale, les fiducies et autres services pour aider les clients à préserver et à transférer leur patrimoine aux générations futures. Utilisé pour gérer et préserver la richesse, assurer le transfert efficace des actifs aux bénéficiaires. Le but est de fournir aux clients des solutions de planification successorale, de protéger et de transférer leur patrimoine aux générations futures grâce à des stratégies efficaces de gestion de patrimoine. |
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Basic Portfolio Management FR:Gestion de portefeuille |
EN: Manages and optimizes investment portfolios for customers, including asset allocation, portfolio rebalancing, and strategic investment decisions. Used for managing investments and ensuring effective growth and management of customers' investment portfolios. Aims to provide customers with professional portfolio management services, optimizing their investments and achieving financial objectives through strategic investment decisions. FR: Gère et optimise les portefeuilles d'investissement des clients de la banque de détail, y compris l'allocation d'actifs, le rééquilibrage des portefeuilles et les décisions d'investissement stratégiques. Utilisé pour gérer les investissements et assurer une croissance et une gestion efficaces des portefeuilles d'investissement des clients. Le but est de fournir aux clients des services professionnels de gestion de portefeuille, d'optimiser leurs investissements et d'atteindre des objectifs financiers grâce à des décisions d'investissement stratégiques. |
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| C | ||
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Concierge Banking & Payments FR:Allocation d'actifs |
Private Banking |
EN: FR: Détermine la combinaison idéale de classes d'actifs au sein des portefeuilles d'investissement. Cette capacité se concentre sur l'équilibre entre le risque et le rendement en diversifiant les actifs pour s'aligner sur les objectifs financiers des clients. Elle joue un rôle crucial dans l'adaptation des stratégies d'investissement aux tolérances individuelles au risque tout en améliorant la performance globale du portefeuille. |
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Credit Facilities FR:Facilités de crédit |
EN: Credit Facilities provides flexible lending arrangements offered to individual consumers, such as personal lines of credit, overdraft protection, and credit cards, which provide revolving or short-term access to funds up to a set limit, often with variable interest rates and streamlined drawdown processes, designed to meet everyday liquidity needs, emergency expenses, or cash flow gaps FR: Les Facilités de crédit sont des solutions de financement préapprouvées et flexibles destinées aux particuliers, telles que les lignes de crédit personnelles, les autorisations de découvert et les cartes de crédit, offrant un accès renouvelable ou à court terme à des fonds jusqu'à une limite prédéfinie, généralement assorties de taux d'intérêt variables et de processus de tirage simplifiés. |
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| E | ||
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Elite ATM Access FR:Services de guichet élite |
EN: Premium cash withdrawal services exclusively designed for high-net-worth private banking clients, offering features such as waived global ATM fees, significantly higher daily withdrawal limits (e.g., $10,000+), access to exclusive ATM networks in luxury locations (private lounges, financial districts), and integrated security protocols (real-time fraud alerts, cardless mobile withdrawals), all tailored to ensure discreet, high-value liquidity access without the constraints of standard retail banking. FR: Services de retrait premium réservés aux clients fortunés de la banque privée, offrant des fonctionnalités exclusives comme l'exonération des frais de retrait mondiaux, des plafonds de retrait élevés (jusqu'à 10 000$+/jour), l'accès à des réseaux d'ATM sélectifs (aéroports privés, quartiers financiers prestigieux) et des protocoles de sécurité intégrés (alertes antifraude en temps réel, retraits sans carte via mobile), le tout conçu pour garantir un accès discret et flexible à des liquidités importantes, bien au-delà des limites du bancaire grand public. |
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Estate Planning Services FR:Services de planification successorale |
Wealth Management |
EN: Provides services related to estate planning. This capability includes assisting clients in structuring their estates, minimizing tax implications, and ensuring the smooth transfer of assets to heirs or beneficiaries in accordance with clients' wishes and legal considerations. FR: Offre des services liés à la planification successorale. Cette capacité comprend l'assistance aux clients dans la structuration de leur patrimoine, la minimisation des implications fiscales et la garantie du transfert harmonieux des actifs aux héritiers ou bénéficiaires conformément aux souhaits des clients et aux considérations juridiques. |
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Exclusive Accounts FR:Comptes exclusifs |
EN: Exclusive Accounts are premium, client-tailored deposit and transaction accounts designed for High-net-worth individuals (HNWIs) and Ultra-high-net-worth individuals (UHNWIs). These accounts offer higher interest rates, multi-currency support, global account accessn, preferential FX rates and seamless linkage to investment portfolios. FR: Les Comptes exclusifs designent les comptes de dépôt et de transaction premium, entièrement personnalisés pour les Particuliers fortunés et Particuliers ultra-fortunés. Ces comptes offrent des taux d'intérêt privilégiés, un support multi-devises, des taux de change préférentiels et une liaison transparente avec les portefeuilles d'investissement. |
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| F | ||
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Financial & Estate Planning FR:Planification financière |
Private Banking |
EN: Guides clients in setting and achieving their financial goals through comprehensive plans. This includes strategies for budgeting, saving, investing, and retirement. The goal helps clients manage their finances effectively and reach their long-term objectives with tailored advice and planning. FR: Guide les clients dans la définition et la réalisation de leurs objectifs financiers grâce à des plans complets. Cela inclut des stratégies pour le budget, l'épargne, l'investissement et la retraite. L'objectif est d'aider les clients à gérer efficacement leurs finances et à atteindre leurs objectifs à long terme avec des conseils et une planification adaptés. |
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Financial Planning Services FR:Services de planification financière |
Wealth Management |
EN: Involves comprehensive financial planning services. This capability includes assessing clients' financial goals, creating personalized financial plans, and providing ongoing advice to help clients achieve their objectives in areas such as investments, retirement, and wealth accumulation. FR: Implique des services complets de planification financière. Cette capacité comprend l'évaluation des objectifs financiers des clients, la création de plans financiers personnalisés et la fourniture de conseils continus pour aider les clients à atteindre leurs objectifs dans des domaines tels que les investissements, la retraite et l'accumulation de patrimoine. |
| I | ||
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Investment Advisory and Planning FR:Conseil en investissement et planification |
EN: Provides advisory services for investment portfolios and financial planning. Used for offering financial planning, investment advice, and guidance on wealth-building strategies to help customers achieve their financial goals. Aims to assist customers in managing their investments effectively, optimizing their portfolios, and achieving long-term financial success through informed investment decisions and personalized financial planning strategies. FR: Fournit des services de conseil aux clients de la banque de détail pour les portefeuilles d'investissement et la planification financière. Utilisé pour offrir une planification financière, des conseils en placement et des orientations sur les stratégies de constitution de patrimoine pour aider les clients à atteindre leurs objectifs financiers. Le but est d'aider les clients à gérer efficacement leurs investissements, à optimiser leurs portefeuilles et à atteindre un succès financier à long terme grâce à des décisions d'investissement éclairées et des stratégies de planification financière personnalisées. |
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Investment Management FR:Gestion de l'investissement |
Wealth Management |
EN: Encompasses the management of clients' investments. This capability includes designing investment strategies, selecting investment vehicles, and actively managing portfolios to achieve optimal returns and align with clients' risk tolerance and financial goals. FR: Englobe la gestion des investissements des clients. Cette capacité comprend la conception de stratégies d'investissement, la sélection de véhicules d'investissement et la gestion active des portefeuilles pour obtenir des rendements optimaux et s'aligner sur la tolérance au risque et les objectifs financiers des clients. |
| M | ||
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Mortgages FR:Prêts hypothécaires |
EN: Provides loan services tailored for acquiring real estate, encompassing mortgage application, property assessment, and loan endorsement. This service facilitates the acquisition of residential or commercial properties. The objective is to facilitate individuals and businesses in achieving property ownership by offering financial assistance for real estate acquisitions, fostering stability, and facilitating wealth accumulation through property ownership. FR: Offre des services de prêt pour l'achat de biens immobiliers, impliquant la demande de prêt hypothécaire, l'évaluation des biens et l'approbation des prêts. Ce service facilite l'achat de propriétés résidentielles ou commerciales. Le but est de permettre aux particuliers et aux entreprises d'acquérir une propriété en fournissant un financement pour l'achat de biens immobiliers, favorisant la stabilité et l'accumulation de richesse par la propriété. |
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| P | ||
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Performance Analysis FR:Analyse de la performance |
Private Banking |
EN: Evaluates the performance of client portfolios against benchmarks and predefined objectives. This capability involves calculating returns, assessing risk-adjusted performance, and providing clients with regular reports to keep them informed about the progress of their investments. FR: Évalue la performance des portefeuilles des clients par rapport à des indices de référence et à des objectifs prédéfinis. Cette capacité implique de calculer les rendements, d'évaluer la performance ajustée au risque et de fournir aux clients des rapports réguliers pour les tenir informés de l'évolution de leurs investissements. |
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Personal Checking Account FR:Gestion des comptes courants |
Private Banking |
EN: Involves the administration and oversight of current accounts, which are transactional accounts typically used for day-to-day banking activities such as deposits, withdrawals, and payments. Current account management encompasses activities such as account opening, maintenance, and monitoring of account balances and transactions. It also includes providing account-related services such as issuing debit cards, checkbooks, and online banking access. This capability ensures efficient management and servicing of current accounts to meet the financial needs and preferences of account holders. FR: Implique l'administration et la supervision des comptes courants, qui sont des comptes transactionnels généralement utilisés pour les activités bancaires quotidiennes telles que les dépôts, les retraits et les paiements. La gestion des comptes courants englobe des activités telles que l'ouverture de compte, la maintenance et la surveillance des soldes et des transactions. Elle inclut également la fourniture de services liés au compte tels que l'émission de cartes de débit, de chéquiers et l'accès aux services bancaires en ligne. Cette capacité garantit une gestion efficace et un service des comptes courants pour répondre aux besoins financiers et aux préférences des titulaires de compte. |
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Personal Loans FR:Prêts à la consommation |
Retail Banking |
EN: Provides loans for personal expenses or purchases, including application, approval, and disbursement. Its usage involves financing personal needs like education, healthcare, or consumer goods. The purpose is to assist customers in fulfilling their immediate financial needs or aspirations by providing access to funds through loans, promoting personal and economic well-being. FR: Offre des prêts pour les dépenses personnelles ou les achats, y compris la demande, l'approbation et le décaissement. Son utilisation implique le financement de besoins personnels tels que l'éducation, les soins de santé ou les biens de consommation. Le but est d'aider les clients à répondre à leurs besoins financiers immédiats ou à leurs aspirations en fournissant un accès aux fonds par le biais de prêts, favorisant le bien-être personnel et économique. |
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Personalized Lending FR:Prêt personnalisé |
EN: Personalized Lending are customized credit solutions exclusively designed for High-net-worth individuals (HNWIs) and Ultra-high-net-worth individuals (UHNWIs), leveraging their unique financial profiles and assets to offer flexible terms, competitive rates, and bespoke structures such as Lombard loans (secured by investment portfolios), jumbo mortgages for luxury real estate, or cross-border financing, often integrated with wealth management strategies to optimize tax efficiency and preserve capital while meeting clients' specific liquidity needs or lifestyle aspirations. FR: désigne des solutions de financement sur mesure exclusivement conçues pour les Particuliers fortunés et Particuliers ultra-fortunés, s'appuyant sur leur profil financier unique et leurs actifs pour proposer des conditions flexibles, des taux compétitifs et des structures adaptées comme les prêts Lombard (garantis par un portefeuille d'investissements), les crédits immobiliers haut de gamme ou le financement transfrontalier, souvent intégrés à des stratégies de gestion de patrimoine pour optimiser l'efficacité fiscale et préserver le capital tout en répondant aux besoins de liquidité spécifiques ou aux aspirations lifestyle du client. |
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Portfolio Monitoring FR:Suivi de portefeuille |
Private Banking |
EN: Tracks and evaluates the performance, composition, and risk characteristics of investment portfolios. This capability ensures that portfolios remain aligned with clients' investment goals and strategies. By continuously assessing these elements, it enables timely adjustments to respond to market conditions and maintain the intended investment outcomes. FR: Suit et évalue la performance, la composition et les caractéristiques de risque des portefeuilles d'investissement. Cette capacité garantit que les portefeuilles restent alignés sur les objectifs et les stratégies d'investissement des clients. En évaluant continuellement ces éléments, elle permet d'apporter des ajustements en temps opportun pour répondre aux conditions du marché et maintenir les résultats d'investissement escomptés. |
| R | ||
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Rebalancing Strategies FR:Stratégies de rééquilibrage |
Private Banking |
EN: Involves implementing strategies to adjust portfolios, ensuring asset allocation aligns with clients’ investment objectives. This capability identifies deviations from target allocations and makes necessary adjustments, maintaining portfolio balance and enhancing alignment with financial goals. FR: Implique la mise en œuvre de stratégies pour ajuster les portefeuilles, en veillant à ce que l'allocation d'actifs s'aligne sur les objectifs d'investissement des clients. Cette capacité identifie les écarts par rapport aux allocations cibles et apporte les ajustements nécessaires, maintenant l'équilibre du portefeuille et améliorant l'alignement avec les objectifs financiers. |
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Retirement planning FR:Planification de la retraite |
Wealth Management |
EN: Encompasses providing retirement planning services, including advising on retirement savings, investment strategies for retirement, and other services to help customers plan for a financially secure retirement. Used for advising on retirement planning, ensuring financial security and stability during retirement years. Aims to assist customers in planning and preparing for retirement, achieving financial independence, and enjoying a comfortable retirement lifestyle. FR: Englobe la fourniture de services de planification de la retraite aux clients de la banque de détail, y compris des conseils sur l'épargne-retraite, les stratégies de placement pour la retraite et d'autres services pour aider les clients à planifier une retraite financièrement sécurisée. Utilisé pour conseiller en planification de la retraite, assurer la sécurité financière et la stabilité pendant les années de retraite. Le but est d'aider les clients à planifier et à se préparer à la retraite, à atteindre l'indépendance financière et à profiter d'un mode de vie confortable pendant la retraite. |
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Risk Monitoring FR:Surveillance des risques |
Private Banking |
EN: Monitors the risk exposure of client portfolios. This capability involves assessing various risk factors, such as market risk, credit risk, and liquidity risk, to ensure that the overall risk profile aligns with the client's risk tolerance and objectives. FR: Surveille l'exposition au risque des portefeuilles clients. Cette capacité implique d'évaluer divers facteurs de risque, tels que le risque de marché, le risque de crédit et le risque de liquidité, pour garantir que le profil de risque global s'aligne sur la tolérance au risque et les objectifs du client. |
| S | ||
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Safe Deposit Boxes FR:Coffres-forts de dépôt |
Retail Banking |
EN: Provides secure storage facilities for customers to store valuables, documents, and important possessions. Used for storing valuable items, documents, and possessions, such as jewelry, important documents, and sentimental items. Aims to offer customers a secure and confidential space to safeguard their valuable possessions and sensitive documents, promoting peace of mind and protection against loss or theft. FR: Fournit des installations de stockage sécurisées pour que les clients puissent stocker des objets de valeur, des documents et des possessions importantes. Utilisé pour stocker des objets de valeur, des documents et des possessions, tels que des bijoux, des documents importants et des objets sentimentaux. Le but est d'offrir aux clients un espace sécurisé et confidentiel pour protéger leurs objets de valeur et leurs documents sensibles, favorisant la tranquillité d'esprit et la protection contre la perte ou le vol. |
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Savings Account FR:Gestion des comptes d'epargne |
Private Banking |
EN: Encompasses the management and supervision of savings accounts, which are designed to help accumulate funds for future needs or emergencies while earning interest on deposits. This capability includes tasks such as account opening, deposit and withdrawal processing, interest calculations, and account maintenance. It also involves offering various savings products and services tailored to different customer segments and financial goals. Savings Account Management aims to optimize the performance and accessibility of savings accounts while providing customers with convenient and secure savings solutions. FR: Englobe la gestion et la supervision des comptes d'épargne, conçus pour aider les individus à accumuler des fonds pour des besoins futurs ou des situations d'urgence tout en percevant des intérêts sur leurs dépôts. La gestion des comptes d'épargne comprend des tâches telles que l'ouverture de compte, le traitement des dépôts et des retraits, le calcul des intérêts et la maintenance des comptes. Elle implique également la proposition de différents produits et services d'épargne adaptés à différents segments de clients et objectifs financiers. Cette capacité vise à optimiser la performance et l'accessibilité des comptes d'épargne tout en fournissant aux clients des solutions d'épargne pratiques et sécurisées. |
| T | ||
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Tax Planning Services FR:Services de planification fiscale |
Wealth Management |
EN: Provides services related to tax planning. This capability includes assessing clients' tax situations, identifying tax-saving opportunities, and developing strategies to minimize tax liabilities while optimizing overall financial planning. FR: Offre des services liés à la planification fiscale. Cette capacité comprend l'évaluation des situations fiscales des clients, l'identification des opportunités d'économies fiscales et l'élaboration de stratégies pour minimiser les obligations fiscales tout en optimisant la planification financière globale. |
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Trust Services Management FR:Gestion des services de fiducie |
Wealth Management |
EN: Involves the management of trusts on behalf of clients. This capability includes establishing and administering trusts, ensuring compliance with legal requirements, and managing trust assets to meet the financial objectives and legacy goals of clients. FR: Implique la gestion des fiducies pour le compte des clients. Cette capacité comprend la création et l'administration de fiducies, l'assurance du respect des exigences légales et la gestion des actifs fiduciaires pour atteindre les objectifs financiers et les objectifs de transmission du patrimoine des clients. |
DOMAIN CATEGORIES
| Category | Description |
|---|---|
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Private Banking FR:Banque privée |
EN: Private Banking comprises the people, processes, systems, data, technology, policies, risks, and associated capabilities used to manage the personal wealth and overall financial situation of affluent clients. FR: La catégorie Banque privée comprend les organisations, processus, systèmes, données, technologies, réglementations, risques et capacités correspondantes utilisées pour gérer le patrimoine personnel et la situation financière globale des clients fortunés. |
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Retail Banking FR:Banque de détail |
EN: The Retail Banking category comprises business capabilities relevant to commercial banking industry. The capabilities are structured and grouped into maps representing key Retail Banking services such as current accounts, mortgages, consumer loans. FR: La catégorie Banque de détail regroupe les capacités métier pertinentes pour l'industrie de la banque de détail. Ces capacités sont structurées et regroupées en cartes représentant les principaux services bancaires de détail, tels que les comptes courants, les prêts hypothécaires et les crédits à la consommation. |
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Wealth Management FR:Gestion de patrimoine |
EN: Wealth Management comprises the people, processes, systems, data, technology, policies, risks, and associated capabilities used to manage investment management and financial planning services, including retirement planning, estate planning, and tax advice. FR: La catégorie Gestion de patrimoine comprend les organisations, processus, systèmes, données, technologies, réglementations, risques et capacités correspondantes utilisées pour gérer les services de gestion d'investissements et de planification financière, y compris la planification de la retraite, la planification successorale et les conseils fiscaux. |